Vermögensanalyse – Klarheit über Ihre Finanzen
Unsere Expertise für Sie
GBA Finanz
Vermögensübersicht – Klarheit schafft Vertrauen
Unser Versprechen
Unsere ganzheitliche Vermögensanalyse bringt Ordnung in Ihre Finanzen.
Wir zeigen Ihnen klar und verständlich, wo Sie heute stehen, wie Ihr Vermögen strukturiert ist und welche Chancen und Risiken sich daraus ergeben.
Dabei erfassen wir alle relevanten Bereiche – von klassischen Sparformen über Immobilien und Versicherungen bis hin zu Einkommen und Ausgaben.
Das Ergebnis: eine klare, transparente und individuelle Finanzübersicht, die Sie wirklich weiterbringt.
Ihr gesamtes Vermögen auf einen Blick
Das ist unser Anspruch – und unser Versprechen an Sie.
Vermögensaufbau & Sparprodukte
Vermögenswirksame Leistungen (VL)
Nutzen Sie Ihre vermögenswirksamen Leistungen optimal – viele Arbeitnehmer verschenken hier bares Geld. Wir zeigen Ihnen, wie Sie VL-Verträge gezielt mit Fonds, Bausparverträgen oder Versicherungen kombinieren, um staatliche Zuschüsse und Arbeitgeberleistungen bestmöglich zu nutzen. ____________________________________
Fonds & sonstige Sparprodukte
Ob Investmentfonds, ETFs oder klassische Sparprodukte – wir analysieren, wie Ihre Geldanlagen auf Rendite, Risiko und Laufzeit abgestimmt sind. Ziel ist eine ausgewogene Balance zwischen Sicherheit und Wachstum, abgestimmt auf Ihre Lebenssituation. ____________________________________ Bausparen
Der Klassiker für alle, die langfristig denken: Bausparen ist eine sichere und planbare Möglichkeit, Eigenkapital aufzubauen oder günstige Darlehen für zukünftige Immobilienvorhaben zu sichern. Wir prüfen Ihre bestehenden Bausparverträge, vergleichen Tarife und zeigen, wie Sie Bausparen intelligent in Ihre Gesamtstrategie integrieren. ____________________________________
Sachwerte & Immobilien
Vermietete Immobilien
Immobilien schaffen Stabilität und Unabhängigkeit von Kapitalmärkten. Wir bewerten Ihre bestehenden Objekte hinsichtlich Rendite, Instandhaltungskosten und steuerlicher Effizienz. Dabei zeigen wir, wie sich Ihre Immobilien in die Gesamtstruktur Ihres Vermögens einfügen – als Renditequelle und Inflationsschutz zugleich. ____________________________________ Persönliche Wohnsituation
Ob Eigenheim, Mietwohnung oder Ferienimmobilie – Ihre Wohnsituation beeinflusst Ihre Finanzplanung erheblich. Wir berücksichtigen laufende Kosten, Immobilienwerte und geplante Veränderungen, um ein realistisches Bild Ihrer monatlichen Belastung und langfristigen Vermögensentwicklung zu zeichnen. ____________________________________ Immobilienkredit, Leasing & Privatkredit
Finanzierungen sind ein wichtiger Bestandteil jeder Vermögensplanung. Wir erfassen alle laufenden Kredite und Leasingverträge, prüfen Konditionen und Laufzeiten und zeigen Optimierungsmöglichkeiten auf – damit Sie Zinsen sparen und Ihre Liquidität steigern. ____________________________________ Altersvorsorge – Ihre finanzielle Sicherheit von morgen
Eine solide Altersvorsorge ist das Fundament für eine sorgenfreie Zukunft.
Wir strukturieren Ihre Vorsorge ganzheitlich nach den drei Schichten des deutschen Altersvorsorgesystems, um eine klare, verständliche Übersicht zu schaffen.
Schicht 1 – Gesetzliche Rente & Basisrente (Rürup)
Wir berechnen Ihre voraussichtliche gesetzliche Rente und analysieren, ob eine Basisrente (Rürup) als steuerlich geförderte Ergänzung sinnvoll ist. So erkennen Sie frühzeitig mögliche Versorgungslücken und können gezielt gegensteuern. ____________________________________ Schicht 2 – Betriebliche Altersvorsorge (bAV) & Riester-Rente
Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge auf Rendite, Kostenstruktur und staatliche Förderung. Gerade die betriebliche Altersvorsorge bietet hohe Steuer- und Sozialvorteile, die oft ungenutzt bleiben. ____________________________________ Schicht 3 – Private Altersvorsorge & flexible Investments
Ob private Rentenversicherung, Fonds oder Immobilien – wir ermitteln, wie Ihre private Vorsorge zum Gesamtbild passt und wie Sie Ihre Altersziele effizient erreichen. ____________________________________ Versicherungen & Absicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
Die BU ist eine der wichtigsten Absicherungen überhaupt. Wir prüfen, ob Ihre Police ausreichend Schutz bietet und ob Deckungssumme, Laufzeit und Gesundheitsangaben optimal auf Ihre Lebenssituation abgestimmt sind. ____________________________________ Unfallversicherung
Unfälle können das Leben unerwartet verändern. Wir zeigen, ob Ihre bestehende Versicherung wirklich den Schutz bietet, den Sie benötigen – und welche Alternativen sinnvoll sein können. ____________________________________ Risikolebensversicherung (Risiko LV)
Zur Absicherung der Familie oder eines Kredits: Eine Risikolebensversicherung schafft Sicherheit im Ernstfall. Wir berechnen individuell den notwendigen Schutz und vergleichen Tarife namhafter Anbieter. ____________________________________ Sonstige Versicherungen
Ob Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz oder Kfz-Versicherung – wir nehmen Ihre gesamten Policen unter die Lupe. So vermeiden Sie Doppelversicherungen, Versorgungslücken oder unnötige Kosten. ____________________________________ Einkommen & Lebenshaltungskosten
Das Ergebnis: Ihre persönliche Vermögensübersicht
Nach unserer Analyse erhalten Sie eine übersichtliche, verständliche Auswertung all Ihrer Vermögensbausteine. Diese Analyse ist der erste Schritt zu finanzieller Klarheit, Sicherheit und Unabhängigkeit.
Sie sehen genau:
- Wie Ihr Vermögen heute strukturiert ist
- Welche Potenziale ungenutzt bleiben
- Wo Risiken oder Überbelastungen bestehen
- Wie Sie Ihr Kapital gezielt optimieren können
Erst verstehen, dann beraten.
Wir möchten, dass Sie Ihre Finanzen verstehen – nicht nur verwalten. Mit unserem Vermögensanalysesystem bringen wir Transparenz in komplexe Strukturen und schaffen eine Grundlage, auf der Sie Ihre Zukunft sicher und selbstbestimmt gestalten können.
Ihre Ziele. Unsere Analyse. Eine gemeinsame Strategie.
Wir stehen für Vertrauen, Verantwortung und Partnerschaft auf Augenhöhe. Denn wir wissen: Gute Entscheidungen entstehen dort, wo Fachkompetenz auf echtes Interesse am Menschen trifft.
💬 Jetzt persönliche Vermögensanalyse anfordern – für klare Zahlen, neue Perspektiven und eine nachhaltige Finanzstrategie.
Alexander Ott
GBA Finanz
